PIBB11 Vale a pena em 2020? {Ou é melhor BOVA11?}

PIBB11 vale a pena?

Na busca por um ETF que atenda a alguns requisitos que você verá mais adiante, vamos ver se vale a pena investir em PIBB11 ou continuar procurando.

pibb11 vale a pena

Primeiro ETF lançado no Brasil, seu lançamento ocorreu em 2004, o PIBB11 também é uma opção para quem deseja ter um desempenho parecido ao IBOVESPA, lembrando que este ETF diferentemente do BOVA11, segue o índice IBrX-50.

A seguir, vejamos mais detalhes.

PIBB11, o que é?

PIBB11 ou It Now PIBB IBrX-50 Fundo de Índice é o primeiro ETF (fundo passivo – para mais informações clique aqui) a ser negociado no país e que atualmente é administrado pela Itaú Unibanco S.A.

Apesar de ser o ETF mais velho da bolsa, 2004, suas cotas ainda sofrem com a baixa liquidez.

Enquanto escrevo (junho/2020), suas cotas negociadas através do código PIBB11 tem uma média de 200 negócios/dia.

Lembre-se, o lote padrão deste fundo passivo é de 10 cotas. Para compras em números menores, você pode recorrer ao mercado fracionário usando o código PIBB11F.

Este ETF busca seguir o índice IBrX-50, cobrando uma taxa de administração anual de 0,059%.

PIBB11 – Dividendos

Apesar de em sua composição contar com vários papéis pagadores de dividendos, de acordo com sua regulamentação, o PIBB11 não paga dividendos.

pibb11 dividendos

PIBB11 vale a pena? – Composição

CódigoPapelTipoPart. (%)
VALE3VALEON NM12,00
ITUB4ITAUUNIBANCOPN N18,55
B3SA3B3ON NM6,82
PETR4PETROBRASPN N26,28
BBDC4BRADESCOPN N16,09
PETR3PETROBRASON N24,27
ABEV3AMBEV S/AON4,07
BBAS3BRASILON NM3,12
MGLU3MAGAZ LUIZAON NM3,11
ITSA4ITAUSAPN N13,02

O restante das posições, assim como se manter atualizado quanto a mudanças em sua composição pode ser visto aqui.

PIBB11 Rentabilidade

pibb11 rentabilidade

No gráfico acima podemos ver a comparação de rentabilidade entre pibb e o índice IBrX-50. Note que o ETF está cumprindo bem sua função, já que há um descolamento quase imperceptível da cota com o índice.

Ainda no gráfico, presenciamos uma das maiores quedas este ano (-30% em março/2020) A outra grande queda no gráfico aconteceu em Outubro de 2008 (-25%).

Segundo seu site, o PIBB11 acumula uma rentabilidade desde o inicio de mais de 480%. Em 2020 sua rentabilidade está negativa em 17,5% e em 12 meses, negativa em 7,6%.

PIBB11 Vale a pena investir em 2020?

Se você quer investir exclusivamente no índice IBrX-50, que é muito parecido ao IBOVESPA, sim, vale a pena.

Lembrando que meu comparativo entre BOVA11 ou PIBB11 comprova isso através de um estudo baseado em compras mensais.

Contudo, vale ressaltar alguns pontos contra a aquisição do pibb11. O índice no qual o fundo persegue, IBrX-50, é altamente concentrado em algumas ações (44%) como,

  • VALE
  • PETROBRAS
  • ITAU
  • BRADESCO
  • B3

Temos praticamente metade da sua carteira formada por apenas estas 5 ações.

Além do mais, sua exposição se resume aos setores bancários e de commodities (exclusivamente minério de ferro e petróleo).

E olha que não adicionei Banco do Brasil e Itausa. Com a adição das duas, chega a 50% a concentração do fundo apenas nos setores citados acima ficando de exceção a B3.

Logo ele é um pouco mais concentrado que BOVA11.

Se pra você tudo bem concentrar sua carteira em dois setores, um que em breve enfrentará concorrência (setor bancário) e outro bastante cíclico (commodities), PIBB11 é para você!

Caso contrário, nossa busca no que investir na bolsa de valores com pouco dinheiro continua.

Talvez o jeito seja partir para ETFs que investem no exterior como IVVB11 ou SPXI11. Enfim, enquanto não encontramos o ETF ideal para nossa carteira, o jeito é ler um livro.

Esqueci de algo?

Mesmo com os pontos apresentados acima, ainda acredita que vale a pena investir no PIBB11?

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Alison
1 ano atrás

ETF nos EUA o que acha? Penso em ter dois ou três pra exposição ao dólar e diversificação em milhares de empresas no mundo.

1 ano atrás

Fala Inglês!

O que realmente é atrativo no PIBB é sua taxa de administração, hein?

Estou fechando minha carteira de ETFs esse mês. A partir de agosto, começo a publicar as rentabildiades. O percentual dos ETFs de ações está assim:

SMAL11 – 5,00%
PIIB11 – 5,00%
DIVO11 – 5,00%
SPXI11 – 10,00%

Vamos ver como que o negócio vai performar rsrs

Abraço e boa semana!

Kuru
1 ano atrás

PIBB11 é minha escolha desde 2008. Não poderia estar mais feliz com seu desemprenho, custo baixíssimo que no longo prazo supera o Bova11. Nao perco 1 minuto escolhendo empresas então o que querem melhor que isto?