BOVA11 Vale a pena em 2020? {Ou o melhor já passou?}

BOVA11 vale a pena?

BOVA11 Vale a pena em 2020

Revendo uns posts aqui do blog, e de certa forma até no meu modo de investir, o texto de hoje aborda se vale a pena investir em BOVA11 mesmo após as valorizações recentes.

Claro, se contarmos com os números antes da crise, IBOV próximos dos 120k, até é cabível esse argumento apesar de não concordar.

Mas os pontos para saber se vale a pena ou não serão outros.

A seguir você verá mais detalhes.

Mas antes, O que é BOVA11?

BOVA11 ou iShares Ibovespa Fundo de Índice é um ETF (fundo passivo – para mais informações clique aqui) administrado pela gestora americana BlackRock.



Ele é o ETF mais líquido da bolsa de valores até o momento em que escrevo (Junho/2020). E por ser o mais líquido, isso já o coloca a frente dos outros ETFs.

Também é um dos ETFs mais velhos da bolsa. Seu lançamento ocorreu no fim de 2008 estando disponível para compra através do código BOVA11.

Lembre-se, o lote padrão deste fundo passivo é de 10 cotas. Para compras em números menores, você pode recorrer ao mercado fracionário usando o código BOVA11F.

Este ETF busca seguir o índice IBOVESPA, cobrando uma taxa de administração anual de 0,30%.

BOVA11 – Dividendos

Apesar de em sua composição contar com vários papéis pagadores de dividendos, de acordo com sua regulamentação, o BOVA11 não paga dividendos.

bova11 dividendos

BOVA11 vale a pena? – Composição

CódigoAçãoTipoPart.(%)
VALE3CIA VALE DO RIO DOCE SHON NM10,51
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING PREF SAPN N17,49
B3SA3B3 SA BRASIL BOLSA BALCAOON NM5,98
PETR4PETROLEO BRASILEIRO PREF SAPN N25,50
BBDC4BANCO BRADESCO PREF SAPN N15,34
PETR3PETROBRASON N23,75
ABEV3AMBEV SAON3,57
BBAS3BANCO DO BRASIL SAON NM2,74
MGLU3MAGAZINE LUIZA SAON NM2,73
ITSA4ITAUSA INVESTIMENTOS ITAU PREF SAPN N12,65

O restante das posições, assim como se manter atualizado quanto a mudanças em sua composição pode ser visto aqui.

Analisando as primeiras posições, já dá para ter uma ideia se…

BOVA11 Vale a pena investir em 2020?

Se você quer investir exclusivamente no índice IBOVESPA, sim, vale a pena. Mesmo meu comparativo entre BOVA11 ou PIBB11 dizendo o contrário.

Contudo, vale ressaltar alguns pontos contra a aquisição do bova11. O índice no qual o fundo persegue, IBOVESPA, é altamente concentrado em algumas ações (44%) como,

  • VALE
  • PETROBRAS
  • ITAU + ITAUSA
  • BRADESCO
  • B3
  • BANCO DO BRASIL

Logo praticamente metade da sua carteira é formada por apenas estas 6 ações.

Além do mais, sua exposição se resume aos setores bancários e de commodities (exclusivamente minério de ferro e petróleo).

Das 6, a única que foge a regra é a B3.

Se pra você tudo bem concentrar sua carteira em dois setores, sabendo que o setor bancário deve passar por mudanças com o avanço das fintechs, e, sabendo que commodities são cíclicas, é, BOVA11 é para você.

Caso contrário, nossa busca no que investir na bolsa de valores com pouco dinheiro continua. E enquanto não encontramos o ETF ideal para nossa carteira, o jeito é ler um livro.

investir na bolsa de valores

Esqueci de algo?

Mesmo com os pontos apresentados acima, ainda acredita que vale a pena investir no BOVA11?

Deixe seu comentário!


ETF – Exchange-Traded Fund

Os Exchange-Traded Funds nada mais são do que Fundos de Investimento Passivo. Este tipo de investimento busca seguir um índice ao invés de ter sua própria estratégia.

Portanto, temos ETFs que seguem índices de ações, commodities, juros ou uma combinação deles.

No Brasil, temos por enquanto apenas ETFs seguindo índices de ações como os dois oriundos deste estudo, BOVA e PIBB, no qual acompanham respectivamente o IBOVESPA e o IBr-X50.

Dessa forma também temos o SMAL11, índice que segue as Small Caps.

Nesta página da B3, você confere todos os ETFs disponíveis em nosso mercado.

Diferença entre um ETF e um Fundo de Investimento

Há muitas diferença entre esses investimentos. A primeira é que os ETFs você compra diretamente do Home Broker, enquanto os fundos você os contrata por intermédio das corretoras ou bancos.

Segundo que você não precisa de um Valor X para investir em um ETF assim como em fundos.

Exemplo;

  • Em alguns fundos de investimento é possível a entrada de valores à partir de R$ 1000,00.
  • Já em um ETF como o IVVB11, podemos comprar uma única cota por R$ 115,00 no mercado fracionário.

E para não me estender por aqui, aponto o famigerado come cotas. Os ETFs não sofrem com eles diferentemente de um fundo de investimento.

Caso não saiba, come cotas é;

Um apelido curioso dado à antecipação do recolhimento do Imposto de Renda em alguns fundos de investimentos. Esse sistema é chamado assim por deduzir semestralmente cotas dos fundos, em alíquotas de 20% a 15%.

Saiba mais sobre os come cotas aqui.

Entretanto, nem tudo é festa!  Os ETFs pagam 15% de imposto caso haja ganho de capital. Pois nesse tipo de investimento, não existe a isenção de vendas até 20 mil reais como nas ações.

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See ya!

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Kuru
3 meses atrás

e o PIBB11 ? bem melhor né