IVVB11 ou SPXI11: Quem ganha o duelo entre ETFs americanos?

IVVB11 ou SPXI11?

Quem ganha o duelo entre os ETFs americanos?

Neste post apresento um estudo de compras mensais mostrando quem levou o duelo.



Sendo assim, mostro um comparativo com taxas de administração, composição dos ETFs…

Mas antes, vejamos…

IVVB11 x SPXI11? Quem é quem? Vejamos um comparativo…

IVVB11 ou SPXI11
A taxa de administração do SPXI11 em 11/02/2020 está em 0,21% a.a

Olhando o infográfico, notamos pouca diferença entre eles. Afinal, observamos o gestor e a taxa de administração pouca coisa diferente.

A taxa de administração do SPXI11 caiu de 0,27 para 0,21 conforme visto em sua página em 12/02/2020.

Já o índice a seguir, é o mesmo.

Mas há uma diferença. Enquanto o ivvb compra o ETF americano IVV, o spxi compra comprava o ETF SPY.

Sim, comprava. Pois ao verificar algumas informações lá na página do spxi, notei isso aqui;

itáu trocou ETF de seu fundo

Ou seja, o Itáu trocou o ETF SPY pelo ETF VOO.

Depois vou pesquisar a diferença entre esses ETFs e também ver se encontro o motivo pela troca.

Composição do IVVB11

Composição IVVB11

É seguro afirmar que essa é a composição do nosso ETF ivvb. Afinal, a participação do IVV é se não me engano 98~99% do fundo.

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Composição SPXI11

spxi11 composição

Observando a composição entre os fundos, também não notamos diferença. Afinal, os dois espelham o índice S&P500.

Portanto, vejamos se a taxa de administração maior irá punir o SPXI11.

IVVB11 ou SPXI11: Quem leva a melhor no duelo entre os ETFs americanos?

Monto esta análise usando como base o post IVVB11: Vale a pena? Primeiramente, para sanar minhas dúvidas. E segundo, para sanar a dúvida de um leitor.

Período

A simulação deu exatos 41 meses devido ao inicio da operação do fundo SPXI11. Portanto, temos 41 compras sendo a última em 11/06/2018.

Por enquanto a intenção deste post é saber apenas o montante acumulado. Mas adianto que já está engatilhado mostrar a rentabilidade desse análise.

Se quiser se antecipar calculando-a, sinta-se a vontade! 😅😅😅

Parâmetros

Para esta análise utilizei os seguintes parâmetros;

  • Compras mensais todo dia 10 ou no próximo dia útil.
  • Aportes iniciando em R$500,00.
  • Ajustei os aportes simulando uma inflação de 5% ao ano devido a tornar o estudo mais “real”.
  • Simulei uma corretagem fixa de R$10,00 e custódia mensal de R$10,80.

Resultado das Compras mensais

Gráfico comparativo IVVB11 x SPXI11

Olhando para o gráfico acima, é nítido que ao espelhar o mesmo índice, é de se esperar um comportamento idêntico.

E acredito que só não há a paridade entre os ETFs, devido a taxa de administração.

Aposto que isso se deve aos 0,03% a mais que o SPXI11 cobra cobrava.

Dessa forma o investidor que comprou todo mês 500 reais corrigidos ano a ano a 5%, terminou na data de 11/06/2018 com;

270 cotas avaliadas a R$ 28.836,00 do SPXI11.

Já o investidor que comprou IVVB11, terminou com;

269 cotas avaliadas em R$ 29.350,59.

E ai, IVVB11 ou SPXI11?

Acredito que a taxa de administração maior irá aumentar a diferença entre os ETFs.

Contudo, hoje 12/02/2020 a taxa de adm do SPXI11 é menor que a do IVVB11.

Se antes eu dizia para você ir de IVVB, hoje não posso dizer o mesmo. A menos que você não se sinta seguro tendo o Itaú como gestor do fundo.

See ya!

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1 ano atrás

Apesar da pouca diferença, confio muito mais na Blackrock do que no Itaú. Compare o market cap das duas e o histórico da Blackrock, A MAIOR Asset Manager do Mundo ! IVVB11 é rei

1 ano atrás
Reply to  AA40

Sim, se vc confia na economia brasileira tudo bem, mas com este novo governo se mostrando pior que o anterior cara, continuo mandando tudo para fora kkk.. Abcs

9 meses atrás
Reply to  AA40

AA40, estou tendo um rendimento excelente com esse novo governo, se vc está tendo problemas então não está sabendo investir.

Anônimo
1 ano atrás

Fala inglês, cara sou doido pra saber como vc faz essas simulações, tem uma planilha específica, sai pegando cotação por cotação no gráfico, ou já tem uma fórmula que coleta tudo??? Digo isso pq sou fissurado em simulações, mas a parte de colher os dados é a mais chata, ainda mais se for um por um. Quero fazer simulações sobre aquele lance de PREÇO IMPORTA OU NÃO IMPORTA no LP com aportes mensais??? Apesar de todas as discussões já tidas, queria fazer algo por mim mesmo. O duelo dos educadores que dizem q sim e não é bom: Não importa… Read more »

Anônimo
1 ano atrás

Fico com IVVB11. Mas o imposto de renda sobre qualquer venda do ETF é complicado.

1 ano atrás

gostari que vc falasse sobre como é feito pagamento de dividendos! se gera novas cotas e coisa do tipo?

[…] IVVB11 e SPXI11 […]

[…] se quiser se ver livre de análises, pode simplesmente encarteirar um ETF, que nada mais é do que um pacote de ações espelhando algum índice. Mas ai é papo para outro […]

HELDER
1 mês atrás

Agora que o SPXI11 está com uma taxa menor do que o IVVB11, se torna mais interessante? Fora isso a diferença seria apenas em qual gestora agrada mais?

HELDER
1 mês atrás

E quanto aos ETF’s em que investem… O IVVB11 em IVV e o SPXI11 em VOO… algum é melhor que o outro?

Alexandre Borba de Oliveira
26 dias atrás

A liquidez do IVVB11 é maior do que a do SPXI11. Isso pode ser um fator a ser vista na hora da decisão.

Danilo Altieri
13 dias atrás

Ola Investidores!
Não podemos diversificar nossa carteira com os dois ETF juntos? Queria diversificar mais no mercado internacional… Teriam mais opções? Abs

[…] os porquês, olhando o gráfico que abre este post, você nota que minha comparação entre IVVB11 e SPXI11 dá uma vantagem (pequena por sinal) para o primeiro ETF […]