Estratégia de dividendos na prática #passo-a-passo

Após apresentar a estratégia de dividendos da Louise Barsi e ver alguns comentários, me veio a ideia de criar um post mostrando na prática como eu faria.

Vamos ver o que você acha disso.

Colocando em prática a estratégia de dividendos da Louise Barsi

estratégia de dividendos passo a passo

#1. Passo: Definir as ações candidatas

Para adotar a estratégia simplista de dividendos, eu começaria olhando o ETF DIVO11. Mas assim, eu NÃO compraria ele.

Afinal, a ideia é receber os dividendos para comprar mais ações e receber mais dividendos e assim por diante, ok?

Indo lá na composição do ETF, eu analisaria as 10 primeiras ações. Hoje 09/02/2024 são essas aqui:

  • PETR4 – PETROBRAS
  • CPLE6 – COPEL
  • GGBR4 – GERDAU
  • CMIG4 – CEMIG
  • BBAS3 – BRASIL
  • VALE3 – VALE
  • BBSE3 – BBSEGURIDADE
  • CSNA3 – CSN

Apesar da Petrobras ultimamente estar sendo uma “vaca leiteira”, eu a descartaria para estar na carteira de dividendos.

Para mim, risco x retorno não compensa. Traduzindo, risco de interferência governamental, como está sendo implementado agora.

Continuando, a Copel entra na lista de candidatos. Assim como Cemig, Banco do Brasil, Vale e BB Seguridade.

Gerdau e CSN são de um setor que não me agrada, logo nem perco tempo analisando-as.

Vale também torço o nariz, mas vou analisá-la.

#2. Passo: Definir a quantidade de ações na carteira

definição da quantidade de ações na carteira

Devido ao pouco capital, eu montaria a carteira em all-in, ou seja, montaria a carteira com uma ação só.

Só mudaria isso quando a quantidade de ações chegasse no número desejado. Ai partiria para uma nova empresa.

Mas você pode fazer diferente de mim. Por que não montar a carteira já com 4 ações? 5, 8…

Enfim, você define!

#3. Passo: Analise das ações

Tendo em mãos as candidatas e definida a quantidade de ações na carteira, chegou a hora de analisar ação por ação.

Eu gosto de analisar as empresas usando o método do livro – Investindo para Vencer. Nele você aprende a olhar o balanço e verificar como anda:

  • Produtividade
  • Geração de caixa
  • Endividamento

Vou postar durante a semana algumas análises. Não prometo publicar todas as ações mencionadas aqui.

#4. Passo: Comprar as ações

Feita as definições, análises e definida a melhor ação (ou melhores caso você escolha mais de uma), chegou a hora de comprar e comprar até atingir o número de ações definido.

Por falar nisso, como definir a quantidade de ações?

Se você poupa 200 reais mensais, que tal obter isso de dividendos?

Uma empresa que pague semestralmente, como a BBSE3, seria necessário 960 ações para você conseguir seus 200 reais mensais.

Veja, 200 reais ao mês dá 2400 no ano, certo? Divide esse valor pelo dividendo anual da empresa e você chega no número de ações a buscar.

#Atenção nas compras!

Vamos comprar as ações escolhidas até chegar no nosso número desejado. Mas isso SE a empresa se mantiver saudável.

Ou seja, que sua produtividade, endividamento e geração de caixa estão de acordo com o esperado!

Dessa forma, você terá que acompanhar a empresa. Trimestralmente, Semestralmente…

Só não deixe no automático!

Conclusão

Não é complicado adotar uma estratégia de dividendos. Você só precisa definir metas e estudar um pouco sobre análise de empresas.

E assim, não é um grande estudo. Ler o livro citado neste post já te ajudará muito!

Acompanhar alguma casa de research pode ser interessante também. (Eu não acompanho)

Enfim, agora quero saber o que acha desta estratégia na prática. Gostou? Adotaria?

Eu vou adotar e publicarei por aqui.

See ya!

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3 Comentários
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Paulo
3 meses atrás

Ola… Entendo que, a Idea receber dividendos mensalmente. Mas o digo 11 vai além disso. Recomendo fazer um estudo mais detalhado do que seria o real racional por trás do divórcio. Pois eu digo 11 ele reinveste todos os dividendos aferidos em ações das mesmas empresas listadas no etf. Trabalhar com o divo 11,00 é trabalhar com a regra dos quatro por cento 😉

VVI
3 meses atrás

Bom dia Inglês! Cara, eu pessoalmente não gosto da estratégia de dividendos pra geração de renda pois por mais que você escolha empresas com histórico de distribuição de dividendos não há garantia de quando é como a empresa fará sua distribuição. Isso é muito perigoso para pessoas que contam com esse dinheiro para pagar seus custos diários. Veja por exemplo ITSA4 ou AESB3…empresas que eram super conhecidas por distribuição de dividendos e nos últimos anos tem distribuído muito pouco. Se você conta com isso pra pagar a conta de luz da sua casa como fica? Pra esse objetivo melhor usar… Read more »

3 meses atrás

Hi m8! Finalmente iniciei o acompanhamento da minha carteira seguindo a FM, mas com algumas adaptações para o Bovespa. Estou preparando o post para o início de março com a rentabilidade de janeiro e fevereiro. Bom, vou adiantando que temos diferenças na métrica – eu não uso o EV/EBIT. Boa oportunidade para discussão e crescimento.
Um abraço IPV