DIVO11 ou BOVA11?

DIVO11 ou BOVA11?

Neste post trago um comparativo entre esses ETFs. Além disso, fiz uma simulação de compras mensais para ver quem obteve o melhor rendimento.

Quem será que se saiu melhor?

DIVO11 ou BOVA11?

divo11 ou bova11

DIVO11 ou It Now IDIV Fundo de Índice é um ETF administrado pelo Itaú.

Ele segue o índice IDIV – Índice das empresas pagadoras de dividendos.

Enquanto isso, BOVA11 segue o índice Bovespa (IBOVESPA) e tem como gestor a Black Rock.

A taxa de administração do DIVO11 segue a mesma da imagem em 2022. Ou seja, é cobrado anualmente do investidor 0,50%

Já BOVA11 teve uma bela redução nesse item, cobrando agora do investidor 0,10% ao ano.

Em se tratando de liquidez, a disputa aqui já foi mais desigual entre os ETFs. Pois antes DIVO11 mal passava dos 100 negócios diários.

Em 2022 a disputa em liquidez diminuiu bem, apesar de BOVA11 ainda ganhar com certa folga.

DIVO11 – Composição

EGIE3ENGIE BRASILON NM5,58
BPAC11BTGP BANCOUNT N25,28
BBSE3BBSEGURIDADEON NM5,02
CYRE3CYRELA REALTON NM4,76
ITSA4ITAUSAPN N14,37
TRPL4TRAN PAULISTPN N14,35
TAEE11TAESAUNT N24,15
ITUB3ITAUUNIBANCOON ED N14,14
MRVE3MRVON NM3,80
ITUB4ITAUUNIBANCOPN ED N13,79

O restante das posições, assim como se manter atualizado quanto a mudanças em sua composição pode ser visto aqui.

BOVA11 Composição

CódigoAçãoTipoPart.(%)
VALE3CIA VALE DO RIO DOCE SHON NM10,51
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING PREF SAPN N17,49
B3SA3B3 SA BRASIL BOLSA BALCAOON NM5,98
PETR4PETROLEO BRASILEIRO PREF SAPN N25,50
BBDC4BANCO BRADESCO PREF SAPN N15,34
PETR3PETROBRASON N23,75
ABEV3AMBEV SAON3,57
BBAS3BANCO DO BRASIL SAON NM2,74
MGLU3MAGAZINE LUIZA SAON NM2,73
ITSA4ITAUSA INVESTIMENTOS ITAU PREF SAPN N12,65

O restante das posições da composição do BOVA11 pode ser visto aqui.

DIVO11 ou BOVA11 – Rentabilidade

Se pegarmos apenas 2020, temos o seguinte cenário entre DIVO11 ou BOVA11;

  • DIVO11 em 2020 registrou -15%.
  • BOVA11 em 2020 registrou -17%.

DIVO11 ou BOVA11: Simulação de compras mensais

Fiz uma simulação para saber como um investidor que fez compras mensais de divo11 ou bova11 se saiu após um determinado tempo.

Fiz uma simulação parecida com os ETFs ivvb11 ou spxi11!

A intenção desta simulação é saber quanto acumulou o investidor que investiu mês a mês nos ETFs citados.

Apesar da janela de tempo ser pequena (8 anos), nosso pais enfrentou poucas e boas nesse período não é mesmo?

Dessa forma, acredito que tenhamos uma comparação interessante.

Vamos vê-la?

Período

A simulação teve como inicio a data de 10/02/2012 e foi até 11/06/2020. Ou seja, temos 101 meses de compras de DIVO11 ou BOVA11.

Portanto, temos um período de análise de 8 anos e 4 meses. Ou seja, uma janela interessante de tempo para observarmos a evolução das cotas.

Contudo, é um período considerado pequeno ainda. O ideal seria termos uma janela de 20 anos.

Mas nenhum dos ETFs tem esse tempo de criação, então vamos simular com o que temos! 😅😅😅

Parâmetros da simulação

Para esta simulação utilizei os seguintes parâmetros;

  • Compras mensais todo dia 10 ou no próximo dia útil.
  • Investimento iniciando em R$500,00.
  • Ajustei os investimentos simulando uma inflação de 5%.
  • Simulei uma corretagem fixa de R$2,50 e sem cobrança de taxa de custódia.
  • As compras são a soma do aporte + sobras do mês anterior – corretagem. (O video abaixo explica isso)
  • As cotações foram retiradas da fórmula googlefinance, como também pode ser vista no vídeo.

Olhando rapidamente para o video, note que separo o estudo com as datas fixas de compras, e você verá no video o porquê de as vezes as datas serem trocadas.

Os investimentos dá para ver que são fixos, mas sofrem correção anual.

Coloquei o campo custódia mais por brincadeira, apesar que se pegarmos um período mais distante, era comum pagarmos essa taxa.

Também comento como é utilizado o caixa, dinheiro que sobra das compras mensais. Além de mostrar a fórmula que faz as compras do ativo escolhido.

Aproveitando, já se inscreveu no canal do Youtube do Investidor Inglês?

DIVO11 ou BOVA11? Ficar com o ETF de dividendos ou o ETF das principais ações brasileiras?

Terminada a simulação, observe no gráfico abaixo que a queda de braço foi bem parelha.

divo11 ou bova11

BOVA11 bateu DIVO11 em 2014 e conseguiu uns segundos a frente em 2015. Já em 2016, bova viu divo aparecer em seu retrovisor, mas ainda a frente.

E essa disputa só mudou em 2019, quando divo11 passou a valer 6 mil reais a mais que bova11.

Agora em 2020 com pandemia e tudo, divo11 ainda se mantêm a frente.

Na simulação, o investidor que optou por ele desembolsou;

  • R$61.360,00 sessenta e um mil e trezentos e sessenta reais investidos desde a data 10/02/2012 até 11/06/2020.
  • E na data de 11/06/2020, o investidor em DIVO11 tem;
    • 1729 cotas que ao preço de R$ 55,50, valem R$ 95.959,50.
    • Se pegarmos a data 13/07/2020, suas cotas valem R$ 101.578,75.

Já quem optou por bova11;

  • Investiu os mesmos R$61.360,00 e no mesmo período.
  • Na data de 11/06/2020, acumulou 988 cotas que ao preço de R$ 89,25, valem R$ 88.179,00.
  • Se pegarmos a data 13/07/2020, suas cotas valem R$ 93.909,40.

Devo lembrar que os valores são brutos. O investidor ao liquidar as cotas deve apurar os 15% de IR em cima do lucro líquido.

E isso para qualquer quantia, ETFs não possuem isenção de até 20 mil reais.

Chegamos ao fim do comparativo tendo como vitorioso o ETF DIVO11!

Achei que a maior taxa de administração atrapalharia este ETF, mas a simulação não mostra isso.

Interessante não?

E você, o que achou desta simulação? Gostaria de ver um simulado entre DIVO11 ou BBSD11?

Assim vai terminando nossa busca no que investir na bolsa de valores com pouco dinheiro.

Devo lembrar que este post NÃO é recomendação de compra/venda de nenhum ativo aqui comentado!


Esqueci de algo?

Faltou alguma coisa nesta simulação que você gostaria de ter visto?

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marcos celio defina
1 ano atrás

Muito ruim esse som de fundo. nada a ver.