IVVB11 ou SPXI11: Quem ganha o duelo entre ETFs americanos?

IVVB11 ou SPXI11, quem ganha o duelo entre os ETFs americanos?

Neste post, faço a comparação entre os ETFs além de te apresentar uma simulação de compras mensais.

Quem ganha essa?

IVVB11 ou SPXI11? Semelhanças entre os ETFs

IVVB11 ou SPXI11

Olhando o infográfico acima, note que há poucas diferença entre eles. Afinal, ambos ETFs perseguem o índice S&P 500.

Assim, de diferente temos o IVVB11 administrador pela Black Rock e o SPXI11 pelo itaú.

Além da pequena diferença na taxa de administração que favorecia o ivvb.

Em 2020 o jogo mudou. A taxa de administração do SPXI11 caiu de 0,27 para 0,21 conforme visto em sua página em 12/02/2020.

Logo o spxi detém a menor taxa de administração no duelo entre ETFs americanos.

Quanto ao índice a seguir, apesar de ambos seguirem o S&P 500, há uma diferença.

Enquanto o IVVB11 compra o ETF americano IVV, o SPXI11 comprava o ETF SPY.

Sim, comprava. Pois ao verificar algumas informações lá em sua página, notei que trocaram de fundo.

itáu trocou ETF de seu fundo

Agora o SPXI11 compra o ETF americano VOO.

Composição do IVVB11

Composição IVVB11

É seguro afirmar que essa é a composição do ETF IVVB11.

Afinal, a participação do IVV é de 98~99% do fundo.

Composição do SPXI11

spxi11 composição

Observando a composição entre os fundos, também não notamos diferença. Afinal, os dois espelham o índice S&P500.

Após esse comparativo, vamos para a simulação de compras e ver quem rendeu mais?

IVVB11 ou SPXI11: Quem leva a melhor no duelo entre os ETFs americanos?

Fiz uma simulação para saber como um investidor que fez compras mensais dos etfs americanos saiu após um determinado tempo.

E ai, algum chute sobre quem se sai melhor – ivvb11 ou spxi11?

A simulação deu exatos 41 meses devido ao inicio da operação do fundo SPXI11.

Portanto, temos 41 compras sendo a última em 11/06/2018.

Parâmetros

Para esta simulação utilizei os seguintes parâmetros;

  • Compras mensais todo dia 10 ou no próximo dia útil
  • Investimento mensal iniciando em R$500,00
  • Ajustei os aportes simulando uma inflação de 5%
  • Simulei uma corretagem fixa de R$10,00 e custódia mensal de R$10,80
  • As compras são a soma de aporte + sobras do mês anterior – corretagem – custódia
  • As cotações foram retirados do site Infomoney e da fórmula googlefinance, como pode ser vista no post – Google Planilhas: Monitoramento de Ações, FIIs e mais!

Como o estudo foi feito?

Você pode ver em meu canal no Youtube como ele é feito. No video abaixo revelo brevemente como é a estrutura da planilha e as fórmulas utilizadas.

Aproveitando, já se inscreveu no canal do youtube do Investidor Inglês?

Resultado das Compras mensais entre IVVB11 e SPXI11

ivvb11 ou spxi11 gráfico

Olhando para o gráfico acima, é nítido que ao espelhar o mesmo índice, é de se esperar um comportamento idêntico.

Mas assim, o IVVB11 ganhou, mesmo que por pouca diferença. Será que a taxa de administração foi a culpada?

Tenho minhas dúvidas. Acredito que os 0,03% a mais que o SPXI11 cobrava não seja o responsável.

Mas estou chutando, ok?

Enfim, o investidor que comprou todo mês 500 reais corrigidos a 5% a.a, terminou na data de 11/06/2018 com;

270 cotas avaliadas a R$ 28.836,00 do SPXI11.

Já o investidor que comprou IVVB11, terminou com;

269 cotas avaliadas em R$ 29.350,59.

E ai, IVVB11 ou SPXI11?

A simulação deu uma leve vitória para o IVVB. Afinal, em 41 meses ele valorizou quinhentos reais a mais.

Não é uma diferença expressiva, porém é mais dinheiro no seu bolso.

Resta saber se a mudança na taxa de administração a favor do SPXI11 mudará alguma coisa.

Em breve volto a atualizar este post para tirar esta dúvida.

Esqueci algo?

Depois desse breve comparativo, me diz;

  • Você vai diversificar sua carteira de ETFs, que acredito já contar com DIVO11 ou BOVA11, com qual dos dois fundos apresentados hoje – IVVB11 ou SPXI11?

See ya!

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AA40
3 anos atrás

Apesar da pouca diferença, confio muito mais na Blackrock do que no Itaú. Compare o market cap das duas e o histórico da Blackrock, A MAIOR Asset Manager do Mundo ! IVVB11 é rei

AA40
3 anos atrás
Reply to  AA40

Sim, se vc confia na economia brasileira tudo bem, mas com este novo governo se mostrando pior que o anterior cara, continuo mandando tudo para fora kkk.. Abcs

3 anos atrás
Reply to  AA40

AA40, estou tendo um rendimento excelente com esse novo governo, se vc está tendo problemas então não está sabendo investir.

Anônimo
3 anos atrás

Fala inglês, cara sou doido pra saber como vc faz essas simulações, tem uma planilha específica, sai pegando cotação por cotação no gráfico, ou já tem uma fórmula que coleta tudo??? Digo isso pq sou fissurado em simulações, mas a parte de colher os dados é a mais chata, ainda mais se for um por um. Quero fazer simulações sobre aquele lance de PREÇO IMPORTA OU NÃO IMPORTA no LP com aportes mensais??? Apesar de todas as discussões já tidas, queria fazer algo por mim mesmo. O duelo dos educadores que dizem q sim e não é bom: Não importa… Read more »

Anônimo
3 anos atrás

Fico com IVVB11. Mas o imposto de renda sobre qualquer venda do ETF é complicado.

3 anos atrás

gostari que vc falasse sobre como é feito pagamento de dividendos! se gera novas cotas e coisa do tipo?

PAULO ROBERTO WERNECK MOREIRA DE CARVALHO
2 anos atrás

Divo11 gera dividendos

Lagares
2 anos atrás

Gera sim, mas são reinvestidos. Nenhum ETF brasileiro distribui os dividendos entre os cotistas, eles reinvestem. Abs

HELDER
2 anos atrás

Agora que o SPXI11 está com uma taxa menor do que o IVVB11, se torna mais interessante? Fora isso a diferença seria apenas em qual gestora agrada mais?

HELDER
2 anos atrás

E quanto aos ETF’s em que investem… O IVVB11 em IVV e o SPXI11 em VOO… algum é melhor que o outro?

Alexandre Borba de Oliveira
2 anos atrás

A liquidez do IVVB11 é maior do que a do SPXI11. Isso pode ser um fator a ser vista na hora da decisão.

Danilo Altieri
2 anos atrás

Ola Investidores!
Não podemos diversificar nossa carteira com os dois ETF juntos? Queria diversificar mais no mercado internacional… Teriam mais opções? Abs

Adriano
2 anos atrás

Parabéns pelo post, muito obrigado.

Rodrigo
2 anos atrás

Na minha opinião, a maior diferença entre o IVVB11 e o SPXI11 é a liquidez. Enquanto o volume diário do IVVB11 é de cerca de R$60M, do SPXI11 é R$62K, 1000 vezes menor, o que pode gerar problemas.

Giancarlo Domingues
1 ano atrás

Excelente post! Obrigado!