Carteira de Investimentos 2019: Acompanhamento Mês a mês!

Neste post vou divulgar meu acompanhamento mensal da minha carteira de investimentos.

Valores não serão mencionados neste post. Pretendo trazer apenas o que fiz para obter tais rendimentos. Logo não espere ver o quanto utilizei em cada movimento.

Também trago este post como medida de acompanhamento das minhas metas, já que estipulei para o ano de 2019 rentabilizar meu patrimônio em 12% brutos.

Pronto para acompanhar meu racional de investimentos mês a mês?

Acompanhamento Mensal da Carteira de Investimentos

Confesso ter sido desleixado a respeito de acompanhar a evolução dos meus ativos. Depois que voltei a investir na bolsa de valores em 2013, apenas montei uma planilha para registrar;

• Compra e Venda dos ativos
• Posições
• Valor total da Carteira

Como acompanhamento, apenas verificava no final de cada ano se atingi x valor. Como busco rentabilizar minha carteira como viram mais acima, essa planilha já não me serve mais.

Então resolvi uni-la a famosa planilha do ADP.

Caso queira pular para o último mês publicado, clique aqui.

Janeiro

A carteira de investimentos do Investidor Inglês rendeu 4,16% este mês. Separando os ativos, temos essas rentabilidades;

• Ações: 12,38%
• Stocks & Reits: 1,78%
• FIIs: 3,34%
• Renda Fixa: 0,34%

Movimentações & Notas

A rentabilidade dos investimentos nos EUA já está convertida em reais. A carteira deve ter rendido bem mais que esse valor, mas o dólar caiu e isso contribuiu para o resultado.

Em janeiro comprei muita coisa hein?

Somado o aporte que representa 1% do meu patrimônio mais os rendimentos dos fundos imobiliários e mais vendas de PUTS, aumentei posição em;

• EGIE3
• CIEL3
• CGRA3
• LCAM3
• UNIP6
• BBRC11
• MFII11
• ABCP11

Ufa, acho que não esqueci de ninguém. Aproveitei também para fazer uma troca nos fundos imobiliários. Saiu FIGS11 e entrou NSLU11. Troquei pois a renda garantida do figs vai acabar e sua renda real está abaixo do previsto.

Já o hospital fazia tempo que gostaria de vê-lo novamente na carteira.

As PUTS vendidas foram de BBSE3 e B3SA3. Ambas recomprei com lucro. Agora em fevereiro, confesso estar receoso em fazer novas vendas.

Vamos ver se aparece uma oportunidade.

Na renda fixa, acredito que seu percentual tenha ficado baixo devido a uns giros feitos. Tive dois CDBs que venceram quase na metade do mês. Realoquei uma parte do dinheiro em CDBs a 100% com liquidez diária.

A ideia é fazer caixa para futuras “promoções” oportunidades nas ações.

E a outra em duas debêntures. Uma é a da Petrobras que estou no aguardo se peguei ou não.

A outra é uma debênture pagando 6 ou 6,4% + IPCA (não lembro a taxa exata) que peguei na Modal.

Alias, logo logo eu atualizo o post Rico vs Modalmais contando novas experiências. Principalmente com a Modal.

Em fevereiro vence outro CDB. E sinceramente está complicado realocar essa verba na renda fixa. As taxas estão cada dia menores.

Fevereiro

Este mês meu portfólio perdeu para quase todo mundo ao registrar 0,05%. CDI, Poupança… Mas do IBOV ganhamos!

Vejamos as rentabilidades da carteira de investimentos por ativos;

• Ações: -3,81%
• Stocks & Reits: 2,18%
• FIIs: 2,63%
• Renda Fixa: 0,55%

Movimentações & Notas

Em Fevereiro a movimentação foi bem menor que em Janeiro. E olha que um CDB venceu conforme contei no fechamento do mês passado.

E por não achar nada interessante para alocar, acabei amortizando a dívida do apartamento que tenho junto a Caixa.

Se você assim como eu financiou seu imóvel com este banco, saiba Como cancelar a Cesta de Serviços da Caixa neste link.

Afinal, é muita sacanagem destes caras impor a cesta de serviços que você tem que usar.

Voltando, a amortização não deve continuar por esses meses.

Além de precisar repor a minha reserva de emergência devido a um problema que relatei aqui mesmo no blog, provavelmente boa parte dos novos aportes vão para a poupança devido a projetos de renda extra.

Estou estudando lançar um serviço de recuperação de dados. Outro site para ganhar com o adsense já está sendo testado.

Agora que o ano realmente começou, preciso correr para cumprir a meta de renda extra. Já no mercado financeiro, a movimentação foi a seguinte;

• CIEL3
• EGIE3
• NSLU11
• BBRC11
• GGRC11

Este mês com a ajuda das Opções e rendimentos dos fundos imobiliários, comprei BBRC11 e GGRC11. Continuando com os fundos, troquei AEFI11 por NSLU11.

Quanto as ações, CIEL3 e EGIE3 estavam programadas para comprar todos os meses. Em março vou repensar essa programação. Talvez pare de comprar CIEL3.

Apesar de receoso em abrir novas vendas de PUT como pode ver no comentário de Janeiro, lancei opções da ITUB4 para o mês de Fevereiro e aproveitei para fazer a rolagem para Março.

Pretendo fazer uma nova rolagem da ITUB para Abril agora no começo do mês. E para finalizar, também fiz vendas de CALL da ITSA4.

Devido as quedas antes do carnaval, já deixei programado a recompra delas a 0,04.

Se feito, lucro 0,16 por opção.

Março

Este mês meu portfólio conseguiu bater a renda fixa com uma boa margem ao anotar 1,81%. Logo também ganhamos do IBOV, já que o mesmo fechou em -0,18.

Vejamos as rentabilidades da carteira de investimentos separada por ativos;

• Ações: -3,11%
• Stocks & Reits: 9,65%
• FIIs: 4,09%
• Renda Fixa: 1,09%

Movimentações & Notas

Como comentado no mês de Fevereiro, as economias foram quase que exclusivas para repor minha reserva de emergência. Pois enfim, quitei o débito.

Consegui negociar com a empresa que estava me cobrando e paguei apenas a divida + honorários de seu departamento jurídico. Tentei me livrar deste último, mas a empresa negou todas minhas tentativas.

Apesar disso, não posso reclamar pois consegui me livrar dos juros que me consumiriam mil e duzentos reais.

Também não precisei desembolsar com um advogado, que estava nos planos.

Apesar dessa baixa, ainda sobrou uns trocados para investir. Confira como foi a movimentação de março na bolsa de valores;

• EGIE3
• GGRC11
• LCAM3

Este mês com a ajuda das Opções e rendimentos dos fundos imobiliários, comprei GGRC11 e Tesouro Selic.

Quanto as ações, CIEL3 e EGIE3 estavam programadas para comprar todos os meses. E como anunciado, retirei da programação a CIEL3.

Já com as opções, a compra que deixei agendada das CALLs da ITSA foram executadas. Logo lucrei os 0,16 por opção.

Nas PUTs, tive uma oportunidade de fechar a rolagem de março com um lucro de 0,50 por opção. Acabei deixando passar acreditando que a bolsa subiria e subiria…

Ai nosso querido presidente resolveu acabar com a festa dos 100 mil pontos e lá se foi minha oportunidade.

Mesmo assim, no último pregão do mês fiz a rolagem das opções de ITUB4 para Maio.

Agora em Abril vamos ver se pego alguma ação nova. Para tanto ando postando análises de algumas ações como;

• COGN3 (Antiga Kroton)
• TEND3
• AGRO3

Vamos ver. Provavelmente antes venha mais análises.

Abril

Este mês minha carteira de investimentos perdeu para todo mundo ao anotar 0,09%. Talvez explique essa baixa rentabilidade as mexidas do mês.

Pois em Abril, o Investidor Inglês operou hein…

Antes de comentar, vejamos as rentabilidades por ativos;

• Ações: -1,16%
• Stocks & Reits: -0,24%
• FIIs: 0,35%
• Renda Fixa: 1,05%

Movimentações & Notas

Em Abril o Investidor Inglês foi as compras. E muitas delas foram na bolsa de valores, como comentado no post de Março.

Porém, essas compras foram possibilitadas devido a um vencimento de um CDB. Como não gostei nada do que vi na renda fixa, resolvi alocar 70% desse CDB na bolsa. Assim comprei;

• SQIA3
• COGN3 (ex -KROT3)
• BRKM5
• FLRY3
• GRND3
• EGIE3

Para ajudar nas compras, somei com o CDB os rendimentos do fundos imobiliários + dividendos e jcps + aporte do mês + vendas de opções.

Com os 30% restantes do CDB, aloquei em Tesouro Selic.

Como minha carteira de ações chegou ao número de 14 empresas, algo que considero elevado a meus padrões, a ideia para os próximos meses é apenas alocar dinheiro na empresa com menor participação na carteira, desde que ela atenda a alguns requisitos.

Pois se não for assim, a CIEL3 vai ganhar a preferência mês a mês. 😂

Portanto, por ora novas empresas estão descartadas. Até para não cair no ponto da excessiva diversificação de investimentos.

É bom sempre reler este texto. E graças a um comentário em um outro post sobre diversificação, lembrei dele e de que precisamos nos policiar para não exagerar nas compras.

Também pretendo aumentar minha participação em renda fixa caso eu seja exercido em ITUB4. Agora se eu conseguir rolar as PUTs que tenho dela, continuarei alocando apenas uns trocados em Tesouro Selic.

Agora se o exercício vier, a ordem é comprar apenas renda fixa. Isso devido a minha concentração em renda variável, que caso o exercício se confirme, irá aumentar bem.

Maio

Enfim, minha carteira de investimentos bateu todo mundo ao anotar 2,04%!

No acumulado do ano cheguei aos 8%, encostando na minha meta de rentabilizar tudo a 12% brutos.

Antes de comentar, vejamos as rentabilidades por ativos;

• Ações: 0,37%
• Stocks & Reits: -2,19%
• FIIs: 2,31%
• Renda Fixa: 4,96%

Movimentações & Notas

Novamente o Investidor Inglês foi as compras. Assim como fiz em Abril, Maio também fui as compras. Mas neste mês, o aporte ficou dividido entre bolsa e renda fixa.

E antes de dizer mais, deixa eu comemorar o retorno da valorização da minha carteira de ações. Depois de pedir música no fantástico, voltamos a positivar. Não que isso valha alguma coisa agora, mas é bom para o psicológico.

Voltando, as compras foram possibilitadas devido a um extra que recebi no trabalho mais os generosos prêmios dos lançamentos de opções PUT que venho fazendo e os rendimentos do fundos imobiliários.

Assim comprei;

• CIEL3
• COGN3 (ex-KROT3)
• BRKM5
• FLRY3
• OIBR3

Quanto a renda fixa, aloquei em Tesouro Selic.

Comentando sobre as compras, primeiro o blog está me contradizendo!

Veja que mês passado disse que minha carteira de ações bateu 14 empresas, blah, blah, blah e com isso não compraria mais ações.

Eis que fecho o mês de Maio e tenho 15!

Mas a meu favor, acredito que dá para não contar com a OIBR3, não é mesmo? 😂

Sobre as outras compras, aproveitei as quedas em todas elas para aumentar posição. E uma que acredito gerar perguntas do porquê as comprei (Cielo), respondo abaixo.

Aumentei posição na CIEL3 para compensar o lançamento de opções CALL. Pretendo surfar nas duas pontas agora. Ou seja, vendendo CALL e PUT.

Isso irá ajudar nos aportes e se bem feito, posso recuperar um pouco do prejuízo que a Cielo me deu.

Para Junho, não sei não se não adiciono uma nova empresa (SLCE3 ou AGRO3). Com a guerra comercial entre gringos e chinas, talvez nosso setor agrícola possa se aproveitar disso.

Estou pensando a respeito…

Junho

Novamente minha carteira de investimentos rendeu mais de 2% (2,18% para ser exato).

Com isso, o acumulado do ano chegou aos 10,58%, encostando ainda mais na minha meta de rentabilizar todo o patrimônio em 12% brutos.

Acho que até Agosto consigo bater minha meta. Para esse ano não tenho ideia de rever os números, alcançou 12 beleza, meta cumprida e ano que vem chuto um número acima.

Bom, mas antes de comentar mais, vejamos as rentabilidades por ativos;

• Ações: 4,51%
• Stocks & Reits: 2,08%
• FIIs: 1,66%
• Renda Fixa: 0,76%

Movimentações & Notas

Em Junho fui comedido nas compras. Agora com novas responsabilidades, boa parte da renda foi para a reserva de emergência, que pretendo engordar um pouco mais.

E antes de mais nada, deixa eu comemorar novamente a valorização da minha carteira de ações frente o IBOV. Novamente, isso não quer dizer nada, mas é bom para o psicológico.

Voltando, as compras foram possibilitadas do que separo normalmente do mês, devido os generosos prêmios dos lançamentos de opções PUT e CALL que comecei a fazer mais os rendimentos do fundos imobiliários.

Assim comprei;

• CIEL3
• BRKM5
• SQIA3

Quanto a renda fixa, Tesouro Selic neles!

Comentando as compras, começo com a Cielo. O motivo de mais ações é para possibilitar um lançamento de opções maior e assim receber mais $$$.

Porém em vez de ficar nas compras diretas das ações dela, pensei, por que não vender PUT e receber uma grana para compra-la?

Eis que assim atuo nas duas pontas, vendendo CALL e PUT da Cielo. Se continuar bem sucedido os lançamentos, muito em breve estarei no lucro com essa ação.

E olha que a primeira vez que a comprei paguei cerca de 18 reais se não me falha a memória.

A Braskem aproveitei a super queda para aumentar um pouco a minha participação. E a Sinqia foi para usar o que sobrou do mês. 😂

Para os próximos meses acredito que não fuja mais disso. Aporte mínimo + renda dos lançamentos de opções + rendimentos dos FIIs.

Tudo isso graças a responsabilidade mais aterrorizante e gostosa que alguém pode ter.

Ser Pai.

Julho

Posso pedir música no fantástico! Afinal, meu patrimônio rendeu mais de 2% (2,58% para ser exato) durante 3 meses seguidos!

Com isso, o acumulado do ano chegou aos 13,39%, batendo a minha meta de rentabilizar todo o patrimônio em 12% brutos.

Como escrito acima, achava que em Agosto eu a bateria. Para minha surpresa, consegui antecipa-la em um mês. Agora é conferir se consigo mante-la nos meses seguintes.

E quem sabe bater os 20% bruto anuais? 

Bom, mas antes de comentar mais, vejamos as rentabilidades por ativos;

• Ações: 5%
• Stocks & Reits: -0,61%
• FIIs: 1,78%
• Renda Fixa: 2,34%

Movimentações & Notas

Em Julho devido ao nascimento de minha filha, pouco fiz. Novamente foi uns trocados mais a venda de opções para o Tesouro Selic e, com os rendimentos mensais dos FIIs, comprei VRTA11.

Alias, era para eu ter postado sobre esse fundo. Estou pensando em subscrever nele. Se eu não conseguir participar da subscrição, uma parte dos aportes será neste fundo até o final de ano.

A outra continuará no Tesouro Selic. E isso falarei em um post que montarei sobre opções. Aguardem!

Agosto

E vamos para o quarto mês seguido onde meu patrimônio rendeu mais de 2% (Este mês para ser exato, 2,7% )

Com isso, o acumulado do ano chegou a 16%, adicionando uma certa gordura em minha meta de rentabilizar todo o patrimônio em 12% brutos.

Com esse resultado, fica mais fácil acreditar que possa bater os 20% bruto anuais! 

Bom, sem mais delongas, vejamos as rentabilidades da minha carteira de investimentos por ativos;

• Ações: 4%
• Stocks & Reits: 11% 
• FIIs: –1,7%
• Renda Fixa: 1,63%

Movimentações & Notas

A disparada do dólar deu uma bela contribuição para meu portfólio. Pois os stocks and reits não tiveram tanta participação assim.

Sem contar a sorte de nos dois últimos pregões a bolsa subir mudando o status negativo em que minha carteira se encontrava.

Com relação a aportes, continuo aportando o mínimo. Logo o que está ajudando a levantar o patrimônio são os rendimentos mensais dos FIIs, dividendos generosos que recebi da ITSA4 e as operações com opções.

Alias, este mês fiquei com medo de “perder a mão”. Ultimamente eu faço uma venda de PUT de ITUB4 e vendo CALLs da Cielo.

Com o estacionamento da cotação da CIEL3 em 7, também vendi PUTs dela aumentando a receita oriunda das opções.

Deu certo!

Mas como a Cielo não tem tanta liquidez no mercado de opções, não consegui rolar a venda de PUT gerando uma renda mensal como faço com a ITUB.

Aqui entra o porquê o medo de “perder a mão”. Já que não rolou literalmente com Cielo, vendi PUT da Vale.

E CALL da Petrobras.

Em breve conto mais detalhes destas operações. Aguardem!

Setembro

Depois de quatro meses rendendo mais de 2%, em Setembro minha carteira de investimentos não rendeu isso tudo.

Mas não posso reclamar, pois ao todo bati 1,7%.

Com isso, o acumulado do ano chegou a quase 18%, adicionando uma certa gordura em minha meta de rentabilizar todo o patrimônio em 12% brutos.

Com esse resultado, estou cada vez mais próximo dos 20% bruto anuais! 

Bom, sem mais delongas, vejamos as rentabilidades por ativos;

• Ações: 3,12%
• Stocks & Reits: 2,66% 
• FIIs:  0,77%
• Renda Fixa: 1,14%

Movimentações & Notas

Aproveitei a bela disparada da SQIA3 para rebalancear meus ativos. Logo vendi uma parte dela e coloquei em VRTA11 e VISC11, garantindo assim uns trocos a mais no mês.

Para quem ficará um tempo com baixo aporte, é legal essa contribuição dos FIIs.

Ando pensando em fazer o mesmo com GRND3, que recuperou bem em Setembro. Mas até agora não me decidi.

Quanto as opções, desmontei uma venda de PUTs para diminuir minha exposição ao risco. Conforme disse no mês anterior, estava com medo de perder a mão nas vendas.

Quando você começa a ganhar, você vai ficando confiante e logo começa aumentar a mão. Perigo!!!

E é quando se aumenta a mão que o investidor quebra.

Logo trouxe minhas operações para uma zona de conforto. E conforme vou aprendendo novas estratégias, vejo que posso aumentar o ganho sem aumentar o risco.

Em Outubro acredito que seja exercido em Cielo. E essa grana terá destino as estratégias e principalmente, em melhora-las.

Contarei mais detalhes.

Outubro

Temos mais um mês de alta no patrimônio do Inglês. E com esse resultado, encostei nos 20% bruto anuais! 

Uau!

Bom, sem delongas, vejamos as rentabilidades da carteira de investimentos separada por ativos;

• Ações: 3,4%
• Stocks & Reits: 0,06% 
• FIIs:  2,6%
• Renda Fixa: 0,7%

Movimentações & Notas

Como dito em Setembro, já estava esperando pelo exercício das opções da Cielo, pois minhas vendas de CALL ficaram bem dentro do dinheiro (ITM).

Como a CIEL3 não caia próximo do strike das vendas, já dei como certo o exercício e fiz o seguinte;

Recomprei as opções e vendi as ações da Cielo.

Olha o que eu aprendi nesse trade. Se eu aguardasse a ultima semana antes do vencimento das opções, eu conseguiria rolar as CALLs da Cielo com um pequeno lucro.

Enquanto no dia em que vendi, isso não era possível.

Lição aprendida. Pensei que não conseguisse isso com Cielo devido a liquidez. Mas dá!

Bom, com a venda da Cielo reforcei o caixa, comprei o curso Renda Continua e Progressiva do professor Su e ainda comprei o FII SAAG11.

Sei que parece loucura comprar FII de agência bancária nesse movimento de diminuição de agências, mas acredito que demore para impactar os fundos.

Agora com a compra do curso, este mês pretendo aumentar o caixa para poder realizar as estratégias aprendidas, agora mais do nunca preciso de margem e também comprar mais um pouco de SAAG e VISC.

Novembro

23,5% de rentabilidade anual!

Sim, alcancei essa rentabilidade bruta no fechamento de Novembro.

Portanto, se não acontecer nenhum desastre em Dezembro, minha meta de rentabilidade foi alcançada com sucesso.

Assim espero.

Agora vejamos como se saiu cada ativo da minha carteira de investimentos;

• Ações: 2,5%
• Stocks & Reits: 6% 
• FIIs:  1,6%
• Renda Fixa: 1,5%

Movimentações & Notas

Em Novembro tirando as movimentações com opções, que acabei exagerando devido ao curso que ando fazendo, fiz bem pouca coisa.

Comprei umas cotas de SAAG11, RAIL3 e aproveitei a black friday pegando um LCI a 100%.

Também dei uma reforçada no caixa como dito que faria mês passado. Afinal, preciso de lastro para cobrir minhas operações com opções.

Outra coisa que fiz em Novembro foi abrir uma conta na corretora Terra. Fiz isto pois além do custo de operar opções pela Rico, estava sofrendo muito com seu HB e mesa.

Cheguei a ter prejuízo em uma operação devido ao travamento do HB e lerdeza da mesa em me atender.

Foi a gota d’água.

Agora em Dezembro talvez faça um giro na carteira. Ando pensando em botar no bolso uma parte do lucro que o FIIB11 vem proporcionando.

Contarei se fizer isto.

Dezembro e o fechamento anual da Carteira de Investimentos!

29,9%!!!

Fechei o ano de 2019 com a rentabilidade de quase 30%. Faltou muito pouco para isso. Contudo, estou bem feliz por ter ultrapassado e bem a minha meta definida.

Agora é comemorar e já pensar no que fazer em 2020.

• Ações: 14%. No ano fechou em 56,4%
• Stocks & Reits: -5,2%. No ano fechou em 29,3% 
• FIIs:  7,3%. No ano fechou em 27%
• Renda Fixa: 0,4%. Fechou 2019 em 15%.

Movimentações & Notas

Conforme contei em Novembro, estava pensando em diminuir a posição em FIIB11. E assim o fiz.

Aproveitei e diminui a posição em EZTC11, ITSA4 e GRND3. Resolvi enfiar no bolso a bela arrancada que esses papéis me proporcionaram assim como já havia feito com Sinqia.

Já com as compras, apenas comprei mais um pouco de Tesouro Selic e umas cotas de SAAG11.

Como estou com foco mais em minhas operações estruturadas com opções, não procurei nada para aportar.

Isso só não irá continuar assim devido a minha entrada no “game” na carteira fórmula mágica. Este ano coloco dinheiro real neste estudo.

Em breve mais detalhes sobre meus giros da carteira de investimentos.

O Investidor Inglês deseja a vocês um Feliz 2020! Sucesso!

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